Informacje prawne
Polityka AML i KYC
Ostatnia aktualizacja: 10.11.2026
AI EXPERTS Sp. z o.o. przeciwdziała praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Stosujemy zasady ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, dyrektywy (UE) 2015/849 (z późn. zm.) oraz przepisów sankcyjnych.
1. Identyfikacja klienta (KYC)
Przed rozpoczęciem współpracy weryfikujemy tożsamość klienta: nazwę firmy, numer rejestrowy (KRS/NIP lub zagraniczny odpowiednik), adres siedziby i umocowanie osoby podpisującej.
Przy umowach powyżej 10 000 EUR lub przy sygnałach ryzyka ustalamy beneficjenta rzeczywistego, m.in. w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR).
2. Weryfikacja sankcyjna
Klientów i ich beneficjentów sprawdzamy na listach sankcyjnych UE, ONZ, Wielkiej Brytanii i USA (OFAC) oraz na listach krajowych. Nie współpracujemy z podmiotami, osobami ani jurysdykcjami objętymi sankcjami.
3. Podejście oparte na ryzyku
Oceniamy ryzyko każdego klienta (kraj, branża, struktura własności, profil transakcji) i stosujemy wzmożone środki wobec klientów wysokiego ryzyka oraz osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP).
4. Płatności
Przyjmujemy wyłącznie przelewy z rachunku prowadzonego na klienta. Nie przyjmujemy gotówki, kryptowalut ani płatności od osób trzecich. Odmawiamy płatności niezgodnych z umową co do kwoty lub sposobu.
5. Monitorowanie i zgłaszanie
Na bieżąco monitorujemy relacje gospodarcze. Podejrzane działania zgłaszamy Generalnemu Inspektorowi Informacji Finansowej (GIIF) i właściwym organom zgodnie z prawem.
6. Przechowywanie dokumentacji
Dokumentację KYC i transakcji przechowujemy 5 lat od zakończenia relacji gospodarczej.
7. Szkolenia i odpowiedzialność
Zespół jest przeszkolony z zasad AML. Za politykę odpowiada członek zarządu; polityka jest przeglądana co roku.
8. Kontakt
Pytania i zgłoszenia AML: info@aiexperts.pl, +48 697 247 378.